Материал носит информационный характер. Проверка до оплаты или передачи данных — самый надёжный способ не стать жертвой; ниже конкретные инструменты по ситуациям.
Общий принцип
Проверять нужно не слова собеседника, а независимые источники: официальные реестры, сайт организации, отдельный звонок по официальному номеру. Любой, кто мешает вам проверить и торопит, — уже повод отказаться.
Проверить звонящего «из банка/организации»
Положите трубку и перезвоните сами по номеру с обратной стороны карты или с официального сайта. Номер на экране ничего не доказывает — его подделывают (в том числе короткие номера вроде 900). Настоящему сотруднику ваш встречный звонок не помешает.
Проверить продавца или покупателя (Авито, маркетплейсы)
- Всё общение, оплата и получение денег — только внутри площадки; просьба уйти в мессенджер и оплатить по ссылке — маркер схемы.
- Проверьте профиль: дата регистрации, отзывы, история.
- Цена заметно ниже рынка + просьба предоплаты до встречи — почти всегда обман.
Разборы: «Авито Доставка», «Развод при продаже на Авито».
Проверить брокера или инвестплатформу
- Лицензия — в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России (cbr.ru).
- Компании с признаками нелегальной деятельности — в предупредительном списке ЦБ.
- Нет лицензии или компания в списке — деньги отправлять нельзя. Разбор: «Брокер-мошенник: как проверить».
Проверить работодателя
- Компанию — по ИНН в реестре ЕГРЮЛ на сайте налоговой (существует ли, кто руководитель).
- Вакансию — на официальном сайте компании; фейковые HR не выдерживают звонка туда.
- Любая предоплата от соискателя или просьба данных карты — стоп. Разбор: «Фальшивые вакансии».
Проверить сайт
- Наберите адрес вручную, не переходите по ссылке из письма или СМС.
- Замочек (https) ничего не доказывает — он есть и у поддельных сайтов.
- Сверьте адрес символ в символ: подделки используют похожие домены с заменой буквы. Разборы: «Что такое фишинг», «Как распознать фейк».
Проверить, не оформлено ли что-то на вас
- Кредитная история — бесплатно дважды в год в каждом бюро (через Госуслуги узнаёте, в каких бюро она хранится).
- «Мои SIM-карты» на Госуслугах — какие номера оформлены на ваш паспорт.
Разбор: «Мошенники оформили кредит: как узнать».
Чего проверка не заменит
Даже проверенный канал не спасёт, если под давлением назвать код или перевести деньги «для защиты». Поэтому к проверке добавляется пауза: при срочности, страхе и запрете советоваться — сначала остановиться. Отработать это на реальных диалогах можно в тренажёре Проверум; разобрать конкретный случай — с Гошей, ИИ-помощником, на proverum.ru.
Коротко
- Проверяйте по независимым источникам (реестры ЦБ, ЕГРЮЛ, сайт, звонок по официальному номеру), а не по словам собеседника.
- Номер на экране, замочек и красивый сайт ничего не доказывают.
- Кто торопит и мешает проверить — тот и есть риск.
Материал подготовлен в информационных целях и не заменяет юридическую консультацию.