Материал носит информационный характер; схемы описаны по сводкам Банка России и МВД. Это обзорная карта видов мошенничества — по каждому есть подробный разбор в нашей базе знаний (ссылки в тексте).
Как устроено большинство схем
Виды мошенничества различаются каналом и легендой, но механизм один: вызвать сильную эмоцию (страх, жадность, доверие, спешку), отключить критическое мышление и получить деньги или данные, пока человек не успел проверить. Поэтому главная защита универсальна: пауза и проверка по независимому официальному каналу. Теперь — по видам.
Телефонное мошенничество
Звонок «из банка», «полиции», «ФСБ» или «Госуслуг»: сообщают об угрозе деньгам и выманивают коды или переводы. Сюда же — подмена номера (например, поддельный «900»).
Маркер: входящий звонок, где просят коды, переводы или установку приложения. Разборы: «Звонок из службы безопасности банка», «Звонит номер 900», «Схема с безопасным счётом».
Мошенничество через Госуслуги
Выманивают код от портала, затем используют доступ для займов и сбора данных, часто с последующим звонком «следователя».
Маркер: просьба назвать код от Госуслуг. Разборы: «Мошенники взломали Госуслуги», «Как мошенники используют Госуслуги».
Мошенничество на маркетплейсах и Авито
Фальшивые «оплата доставки» и «получение денег» вне площадки, поддельные страницы, фейковые ПВЗ.
Маркер: любая ссылка на оплату или получение денег в мессенджере вместо кнопки на сайте. Разборы: «Авито Доставка: схемы», «Развод при продаже на Авито», «Мошенничество на маркетплейсах».
Инвестиционное мошенничество
«Брокеры» и «аналитики» с гарантированной доходностью, «кухни», где прибыль только на экране, а за вывод требуют «налоги».
Маркер: гарантия дохода, бонусы за пополнение, платный вывод. Разбор: «Брокер-мошенник: как проверить».
Романтическое мошенничество
Знакомство, недели общения, затем просьбы о деньгах или «инвест-свидание», где учат вкладывать на поддельную платформу.
Маркер: деньги или инвестиции от собеседника из интернета, отказ от видеозвонка. Разбор: «Мошенники на сайтах знакомств».
Вербовка в дропперы
«Аренда карты», «подработка с приёмом переводов» — втягивание в вывод похищенных денег. С 2025 года — отдельная уголовная статья.
Маркер: платят за использование вашей карты, а не за работу. Разбор: «Кто такие дропперы».
Фальшивые вакансии
Предоплата «за оформление», «задания с депозитом», фейковые HR известных компаний.
Маркер: работодатель требует денег или данные карты от соискателя. Разбор: «Фальшивые вакансии».
Фишинг и поддельные сайты
Поддельные письма, СМС и сайты-копии, выманивающие логины и данные карт.
Маркер: переход по ссылке из сообщения и ввод данных. Разборы: «Что такое фишинг», «Как распознать фейк».
Схемы против пожилых
«Проверка газа», перерасчёт ЖКХ, «соцработники», «родственник в беде», курьеры за наличными, «замена домофона».
Маркер: незнакомцы на пороге или по телефону с срочным вопросом о деньгах. Разборы: «Тренажёр для пожилых», «Звонок от домофона».
Деньги «на возврат» — вторая волна
Пострадавшим предлагают «вернуть деньги» за предоплату — та же схема по кругу.
Маркер: гарантия возврата + предоплата. Разбор: «Как вернуть деньги, переведённые мошенникам».
Что объединяет все виды
Срочность, давление авторитетом, игра на страхе или жадности, запрет советоваться. Если узнали хотя бы один приём — остановитесь и проверьте по официальному каналу. Натренировать это распознавание на реальных диалогах можно в тренажёре Проверум, а разобрать конкретную подозрительную ситуацию — с Гошей, ИИ-помощником, на proverum.ru. Первый кейс бесплатный.